Conseiller en Patrimoine

Il s’agit d’un poste très technique où l’aspect commercial côtoie les domaines de la finance, de la fiscalité, du droit,…

Après une phase d’écoute et de découverte de la situation de ses clients, au cours de laquelle doit s’établir une relation de confiance, le conseiller en patrimoine propose les meilleurs produits financiers en adéquation avec les attentes et les besoins de ses clients :

  • Analyse de la situation du client, élaboration d’un bilan patrimonial
  • Définition des besoins et objectifs des clients (sécurité, durée,…)
  • Les orienter vers les placements les plus judicieux selon la situation et les mettre en œuvre
  • Etre à l’écoute du marché pour éventuellement leur proposer de nouveaux produits ou des produits plus adéquats à leur situation. Il garde également le contact avec eux pour suivre leur évolution et leur conseiller des produits mieux adaptés à leur changement de situation éventuel (mariage, projet de transmission,…).

Le Conseiller en Patrimoine peut exercer au sein d’une banque, il propose alors les produits de cette banque. Il peut également être indépendant ou faire partie d’un cabinet de gestion du patrimoine, et à l’instar d’un courtier, il recherche pour ses clients les meilleurs produits financiers sur le marché. Ces cabinets proposent souvent également une gestion plus large du patrimoine, et outre les produits financiers, peuvent conseiller sur le plan juridique, en placements immobiliers,…

 

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