Pourquoi faire une formation BAC+4/5 Consultant Financier et Patrimonial ?
La formation « Consultant financier et patrimonial » a pour but d’apporter aux étudiants les compétences nécessaires pour exceller dans le domaine complexe de la gestion du patrimoine. Au cours du programme, les étudiants acquièrent des connaissances sur les marchés financiers, l’investissement, la fiscalité, et comment communiquer de manière claire sur ces sujets
Le rôle du consultant financier et patrimonial consiste à guider ses clients dans la prise de décisions en matière d’investissement, de gestion fiscale et de protection du patrimoine, tout en assurant une approche personnalisée et éthique. Cette formation prépare ainsi les futurs consultants à jouer un rôle clé dans l’accompagnement de leurs clients vers la réalisation de leurs objectifs financiers à long terme.
La formation en alternance à IFC
Ce diplôme en gestion de patrimoine s’effectue sur un rythme de 2 ans. L’inscription est possible après une licence ou un autre diplôme de niveau 6 (BAC+3) pour le Major 1. L’admission directe est possible en Major 2 à condition de justifier d’un diplôme BAC+4.
Il est également possible de suivre cette formation en DÉCLIC. Le rythme est variable en fonction du campus. Le temps hors formation est dédié à la découverte du monde de l’entreprise grâce à des stages.
Que faire après un BAC+4/5 Expert en gestion de patrimoine ?
- Conseiller patrimonial/ Consultant patrimonial
- Conseiller financier/Consultant financier
- Conseiller financier en gestion de patrimoine
- Conseiller en ingénierie patrimoniale
- Conseiller en investissements financiers
- Conseiller épargne et patrimoine
- Courtier en produits d’assurance
- Ingénieur d’affaire / Ingénieur patrimonial
- Conseiller/ Banquier privé
Qualités à avoir :
- Autonomie
- Capacité d’analyse et de réflexion
- Discrétion et respect de la confidentialité
- Éthique irréprochable
- Organisation
- Sens de l’écoute
Témoignage :
« Le diplôme Consultant Financier et Patrimonial m’a permis d’avoir les outils et les compétences nécessaires pour comprendre les marchés, conseiller et guider efficacement mes clients en fonction de leurs besoins.»
Arthur, Promotion 2022
Programme
ANNÉE 1 (525h)
BLOC 1 : ÉLABORER LE BILAN FINANCIER ET PATRIMONIAL DU PROSPECT
- Cadre réglementaire et déontologie du conseil patrimonial
- Conduite d’entretien patrimonial et analyse du profil investisseur.
- Audit patrimonial global : financier, fiscal, immobilier et budgétaire.
- Méthodologie du bilan financier et patrimonial.
- Communication pédagogique et restitution du bilan au client
- Cadre juridique de la relation client et rémunération.
- Organisation, productivité et pilotage de l’activité de conseil.
- Séminaire : Élaboration complète d’un bilan patrimonial
BLOC 2 : PILOTER UNE STRATÉGIE DE CONSEIL FINANCIER ET PATRIMONIAL POUR LE COMPTE D’UN CLIENT
- Ingénierie patrimoniale et construction de scénarios.
- Comparaison de solutions financières, fiscales et patrimoniales.
- Cadrage opérationnel d’une stratégie patrimoniale.
- Déploiement et suivi durable de la stratégie patrimoniale.
- Ajustement de la stratégie face aux évolutions client et marché.
- Relation client, fidélisation et qualité de service.
- Anglais des affaires appliqué au conseil patrimonial.
- Masterclass “Cas client complexe – stratégie patrimoniale responsable”.
- Sprint stratégique – Cas client complexe & pilotage patrimonial.
BLOC TRANSVERSAL
- Épreuve certificative : E1 – Étude de cas – élaboration du bilan financier et patrimonial d’un prospect
- Épreuve certificative : E2 – Mise en situation professionnelle – pilotage d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client privé
ANNÉE 2(502,5h)
BLOC 3 : ÉLABORER UNE STRATÉGIE DE DÉVELOPPEMENT D’UNE ACTIVITÉ DE CONSEIL FINANCIER ET PATRIMONIAL
- Construction de l’offre de conseil patrimonial.
- Pilotage de la performance et indicateurs d’activité.
- Stratégie marketing et communication du conseil patrimonial.
- Prospection éthique, inclusive et multicanale.
- Présentation de l’état d’avancement d’un projet de conseil patrimonial (Projet de fin d’études – apprenant).
- Anglais des affaires appliqué au conseil patrimonial.
- Sprint créatif : “Développement d’un portefeuille clients & soutenance”.
BLOC 4 : GÉRER LE DÉVELOPPEMENT ET LES ÉQUIPES D’UN SERVICE DE GESTION FINANCIÈRE ET PATRIMONIALE
- Organisation et structuration d’un service patrimonial.
- Gestion budgétaire et allocation des ressources.
- Management agile et inclusif des équipes.
- Développement des compétences et politique RH.
- Veille stratégique, juridique et financière du secteur.
- Analyse des produits d’investissement et positionnement marché.
- Soutenance finale du projet professionnel en conseil patrimonial, réalisée dans le cadre du Projet de fin d’études (P.F.E).
- Anglais des affaires : pitch stratégique du P.F.E.
- Séminaire de synthèse : “Pilotage global d’un service patrimonial”.
BLOC TRANSVERSAL
- Épreuve certificative : E3 – Mise en situation professionnelle – Élaboration d’une stratégie de développement d’une activité de conseil financier et patrimonial.
- Épreuve certificative : E4 – Étude de cas – gestion du développement et des équipes d’un service de gestion financière et patrimoniale